1. Richiedente
La persona che richiede alla banca l'emissione di una lettera di credito, nota anche come emittente di una lettera di credito;
Obblighi:
①Emettere un certificato secondo il contratto
②Versare un deposito proporzionale alla banca
3. Pagare l'ordine di riscatto in modo tempestivo
Diritti:
①Ispezione, ordine di riscatto
②Ispezione, restituzione (tutto basato su lettera di credito)
Nota:
①La domanda di emissione è composta da due parti: la domanda di emissione da parte della banca emittente e la dichiarazione e garanzia della banca emittente.
2. Dichiarazione che la proprietà dei beni prima del pagamento della nota di rimborso appartiene alla banca.
3. La banca emittente e la sua banca agente sono responsabili solo della superficie del documento. Responsabilità per la conformità
④La banca emittente non è responsabile per eventuali errori nella consegna del documento
⑤Non responsabile per “forza maggiore”
⑥Garanzia di pagamento di varie commissioni
⑦La banca emittente può aggiungere depositi in qualsiasi momento se il certificato è disponibile
⑧La banca emittente ha il diritto di decidere in merito all'assicurazione del carico e di aumentarne il livello. La commissione è a carico del richiedente;
2. Beneficiario
Si riferisce alla persona indicata nella lettera di credito che ha il diritto di utilizzare la lettera di credito, ovvero l'esportatore o il fornitore effettivo;
Obblighi:
①Dopo aver ricevuto la lettera di credito, è necessario verificarne tempestivamente la conformità al contratto. Se non soddisfa i requisiti, è necessario chiedere alla banca emittente di modificarla o rifiutarla il prima possibile, oppure chiedere al richiedente di incaricare la banca emittente di modificare la lettera di credito.
2. In caso di accettazione, spedire la merce e avvisare il destinatario, preparare tutti i documenti e presentarli alla banca negoziatrice per la negoziazione entro il termine specificato.
3. Essere responsabili dell'accuratezza dei documenti. In caso di incongruenze, è necessario seguire le istruzioni di correzione dell'ordine della banca emittente e presentare comunque i documenti entro il termine specificato nella lettera di credito;
3. Banca emittente
Si riferisce alla banca che accetta l'incarico del richiedente di emettere una lettera di credito e si assume la responsabilità di garantire il pagamento;
Obblighi:
①Emettere il certificato correttamente e tempestivamente
②Sii responsabile del primo pagamento
Diritti:
①Riscuotere commissioni di gestione e depositi
②Rifiutare i documenti non conformi provenienti dal beneficiario o dalla banca negoziatrice
3. Dopo il pagamento, se il richiedente l'emissione non è in grado di pagare l'ordine di riscatto, i documenti e le merci possono essere elaborati;
④La carenza di merci può essere richiesta dal saldo del richiedente il rilascio del certificato;
4. Consulenza bancaria
Si riferisce all'incarico conferito dalla banca emittente. La banca che trasferisce la lettera di credito all'esportatore si limita a certificarne l'autenticità e non assume altri obblighi. È la banca presso cui ha sede l'esportazione;
Obbligo: necessità di provare l'autenticità della lettera di credito
Diritti: La banca di spedizione è responsabile solo del trasferimento
5. Banca negoziatrice
Si riferisce a una banca che è disposta ad acquistare la cambiale documentaria consegnata dal beneficiario e, in base alla garanzia di pagamento della banca emittente della lettera di credito e alla richiesta del beneficiario, anticipa o sconta la cambiale documentaria consegnata dal beneficiario in conformità con le disposizioni della lettera di credito e fornisce la lettera di credito alla banca da cui la banca pagante prescritta esige la cambiale (nota anche come banca acquirente, banca di fatturazione e banca di sconto; solitamente la banca consigliante; esistono negoziazioni limitate e negoziazioni libere)
Obblighi:
① Esaminare attentamente i documenti
② Tratta documentaria anticipata o scontata
3. Girare la lettera di credito
Diritti:
①Negoziabile o non negoziabile
I documenti ②(trasporto merci) possono essere elaborati dopo la negoziazione
③ Dopo la negoziazione, la banca emittente fallisce o si rifiuta di pagare con la scusa di recuperare il pagamento anticipato dal beneficiario
6. Banca pagante
Si riferisce alla banca designata per il pagamento sulla lettera di credito. Nella maggior parte dei casi, la banca pagante è la banca emittente;
La banca che paga al beneficiario i documenti conformi alla lettera di credito (facendo riferimento alla banca emittente o ad altra banca da essa incaricata)
Diritti:
①Il diritto di pagare o non pagare
②Una volta effettuato il pagamento, non vi è alcun diritto di rivalsa nei confronti del beneficiario o del detentore della fattura;
7. Una banca di conferma
Una banca incaricata dalla banca emittente di garantire la lettera di credito a proprio nome;
Obblighi:
①Aggiungi “pagamento garantito”
②Impegno irrevocabile e fermo
3. Responsabile indipendente della lettera di credito e del pagamento contro voucher
④Dopo il pagamento, puoi richiedere il rimborso solo alla banca emittente
⑤Se la banca emittente si rifiuta di pagare o fallisce, non ha diritto di richiedere il risarcimento al beneficiario. Ricorso alla banca negoziatrice
8. Accettazione
Si riferisce alla banca che accetta la cambiale presentata dal beneficiario ed è anche la banca pagante
9. Rimborso
Si riferisce alla banca (nota anche come banca di compensazione) incaricata dalla banca emittente nella lettera di credito di rimborsare gli anticipi alla banca negoziatrice o alla banca pagatrice per conto della banca emittente.
Diritti:
①Paga solo senza rivedere i documenti
②Paga senza rimborso
③La banca emittente rimborserà se non rimborsato
Data di pubblicazione: 07-10-2023
